2016年第3期（总第105期）

三峡担保集团办公室　　2016年4月15日印制

重要动态

◆集团召开股东大会2016年度第一次会议暨第一届董事会、监事会第五次会议

3月4日，集团召开股东大会2016年度第一次会议暨第一届董事会、监事会第五次会议。集团董事长李卫东，董事何志明、李镇光、程志明、曾志远；股东代表于莫；监事会主席曹晓明，监事邹伟、聂晓威、殷孟君、谭运林；经营班子郑军总裁，魏明书、李松涛、邵有佩副总裁，褚晓蓉纪委书记，张永红、陈苏苏副总裁现场出席会议；股东单位及集团有关部门负责人参加会议。会议由李卫东董事长和曹晓明监事会主席主持。

会议审议并表决通过了《关于集团2015年工作总结及2016年工作目标的议案》、《关于2015年度利润分配的议案》、《关于2016年度日常性关联交易事项的议案》、《关于审议〈股权投资管理办法〉及授权开展直接股权投资业务的议案》、《关于参股设立基金管理公司的议案》、《关于2015年董事会工作报告的提案》等22项董事会、监事会议案和股东大会提案，听取了《关于2015年度不良情况的专项报告》等2项报告。

本次会议在集团面临新一轮战略转型的关键时刻召开，肯定了集团2015年在不利的经济环境中来之不易的经营业绩，分析了当前复杂的形势，统一了思想认识，明确了2016年的工作思路和目标，并对集团加强风险防范、强化内控治理等提出了中肯的建议，为集团下一步坚持综合金融服务发展战略和确保长期稳定发展态势指明了方向。

◆股东国开金融公司副总裁贺锦雷莅临集团“金宝保”在线融资担保平台调研

3月3日，集团董事、股东国开金融公司副总裁贺锦雷一行莅临“金宝保”在线融资担保平台调研并举行座谈。集团监事会主席曹晓明，集团董事、国开金融公司股权四部总经理赵延超，集团副总裁、金宝保信息技术公司董事长陈苏苏，金宝保信息技术公司和开鑫贷公司负责人出席会议。

会上，集团副总裁、金宝保信息技术公司董事长陈苏苏向贺锦雷董事、副总裁一行介绍了“金宝保”在线融资担保平台自成立以来的发展运营情况，并与同业机构分享了在缓解小微企业融资难、融资贵方面的探索经验，并就互联网金融行业的发展现状和趋势进行交流。

经营管理

◆集团召开2016年度工作会暨党风建设和反腐倡廉工作会

3月14日，集团召开2016年度工作会暨党风建设和反腐倡廉工作会，集团党委、经营班子全体领导及控股子公司经营班子成员出席会议，全体员工参加会议。郑军总裁和魏明书副总裁分别主持会议。

会上，郑军总裁作了《关于集团2015年工作总结及2016年工作措施的报告》，全面回顾了集团2015年经营管理情况和工作成绩，深刻剖析了存在的问题，并结合当前宏观经济形势和担保行业发展趋势提出了集团2016年经营思路：坚持“稳中求进、稳中提质、稳中增效”的总基调，立足“重节奏、调结构、控风险、谋创新、图发展”的工作思路，进一步加快战略转型步伐、打造综合金融布局、优化资源整合配置、完善内控治理机制、保持平稳发展态势，发挥集团党委在经营管理和党风廉政建设中的领导核心作用和企业文化建设的凝聚枢纽功能。同时还根据2016年经营目标提出了6项工作举措：一是积极进入资本市场，加快综合金融布局；二是明确责任多措并举，不良清收务求实效；三是通过优化风险管理制度、强化项目存量和增量风险防控以筑牢风险防范底线，健全风险管控体系；四是通过维持政府平台项目规模、稳健拓展实体企业项目、尝试放开业务条线管理、积极拓展资金运用渠道、大力鼓励各类业务创新以维持主业稳步发展，着力挖掘市场潜力；五是通过提高审计监督效能、优化人力资源配置、充分整合外部资源、加强股权投资管理、升级信息系统建设以加强综合管理能力，提升内控治理水平；六是坚定正向发展信心，营造良性企业文化。

党委书记、董事长李卫东在总结讲话中指出，一是“要知时势”，深入了解当前面临的宏观形势。首先要“审时”，我们正处于国家“十三五”规划的开局之年、经济结构调整转型换档升级的关键节点，面临多年经济高速增长后的产业结构转型升级压力；然后要“度势”，了解我们面临的行业发展环境和政治生态环境，据此提出集团今年仍然要坚持“稳中求进”的总基调。二是“要谋实事”，围绕3个重点做好工作。首先是抓发展、促稳定，要明确发展的概念，保持发展的规模，创新发展的手段，通过发展的方式化解当前存在的问题和矛盾，保持集团稳定发展的大局；其次是控风险、提质量，要高度重视控制风险的紧迫性，严格执行“防新收旧”原则，切实提升不良资产清收实效；然后是调结构、增效益，要坚持“综合金融服务集团”建设战略不动摇，保持对股东、国有资产和员工的成果回报。三是“要做好人”。首先要认真抓好党风建设和反腐倡廉工作，学习落实好全面从严治党决策部署，严明党的纪律和规矩，切实贯彻落实党风廉政建设党委主体责任和纪委监督责任，持之以恒坚持作风建设永远在路上；其次要坚持做好自己，时刻保持有勇气、有锐气、有朝气；然后要时刻忠于职业，忠于集团。

会上，党委书记李卫东还代表集团党委与各支部签订了《党风建设和反腐倡廉工作责任书》；褚晓蓉纪委书记作了《关于集团2015年党风建设和反腐倡廉工作总结及2016年工作部署的报告》；集团领导还为2015年先进集体和先进个人颁奖。

◆郑军总裁率队赴异地开展市场营销工作获得成效

3月中下旬，郑军总裁率队先后赴成都市和武汉市开展市场营销工作并获得成效。

3月15日至18日，郑军总裁、李松涛副总裁一行赴成都市开展营销。期间与宜宾市商业银行副行长杨兴旺，天风证券四川分公司总经理徐姝、副总经理陈璐举行座谈，银证担三方愿建立整体战略协同合作模式，提高运作效率和市场投放精准度；与集团股东长江三峡集团子公司金沙江川云公司副总经理龚德宏就集团为三峡工程建设配套项目的工程承包方企业提供系列服务举行座谈；与中国银行四川省分行行长郑国雨、副行长熊涛举行座谈，双方愿进一步扩大合作空间、丰富合作模式，在四川当地打造集团与国有银行深度合作的样板；与四川富润企业重组投资公司党委书记、董事长林罡，首席顾问李小波，财务总监王琪主要就四川地区不良资产处置合作等事宜举行座谈。

3月21日至25日，郑军总裁、邵有佩副总裁一行赴武汉市开展营销。期间与天风证券董事长余磊、副总裁黄其龙、总裁助理周昕及首席风险官肖函举行座谈，双方愿意打造资源共享、利益捆绑的证担机构间首选深度合作伙伴关系，建立机制化的合作基础；与长江证券总裁邓晖举行座谈，双方拟在前期已有的债券业务合作基础上，进一步扩大业务合作深度和广度，形成长效而直接的合作机制；与武汉农商行董事长徐小建、行长王宏玲、首席风险官王华斌举行座谈，双方拟在政府平台及中小实体企业等方面进一步挖掘合作深度、拓宽合作范围，建立资源共享、风险共担的良性长效的新型银担合作关系；与武汉金交所常务副总裁柴洪斌举行座谈，集团希望为其开展的各类资产交易活动提供增信服务，充分实现资源整合，努力降低交易成本；与湖北银行董事长陈大林、行长段银弟、副行长李志明举行座谈，双方希望充分发挥各自领域功能，实现资产端+资金端等各方资源整合，互推优质项目、拓展合作空间；与宜昌城建投资控股集团董事长王玺玮就进一步加强当前业务合作，共同促进宜昌与重庆合作关系和长江经济带发展进行探讨；与国家开发银行湖北分行党委书记、行长钟钢就用发展的思路妥善解决项目合作中的有关问题交换了意见。

此次营销工作体现出以下特点：一是营销团队规格较高，整体营销模式效果明显；二是营销范围全面覆盖，系统营销思维逐步树立；三是彻底转变工作思路，主动营销理念深入人心。

政务活动

◆3月2日，李卫东董事长、陈苏苏副总裁与北碚区区长黄宗华，副区长常斌、赵祺举行座谈，双方就妥善化解风险项目及进一步加强项目合作事宜进行深入探讨并达成共识。

◆3月10日，李卫东董事长，郑军总裁，魏明书、李松涛、邵有佩副总裁与来访的宜宾市商业银行董事长胡珉、行长黄强及副行长谭德志、杨兴旺就银担双方建立全面战略合作伙伴关系，开展全方位业务深度合作进行洽谈。

◆3月14日，郑军总裁、魏明书副总裁与来访的在保企业重庆市黔龙实业集团有限公司董事长徐立辉举行座谈。郑总指出，企业在经济下行期要保持审慎的战略决策和稳健的经营态势，集团将继续积极支持企业健康发展，不抽不压、做好服务。

◆3月23日，曹晓明监事会主席与重庆渝北银座村镇银行行长王伟杰就小微企业业务运作、调查评审、风险防控、业务合作等事宜举行交流座谈。

◆3月23日，褚晓蓉纪委书记与来访的国家开发银行青海省分行、青海省金融办有关负责人就业务合作事宜进行洽谈。

◆3月25日，褚晓蓉纪委书记参加市政府组织召开的重庆市地方准金融机构管理座谈会议，并就集团发展相关情况作了发言。

◆3月15日，集团副总裁、渝台担保公司董事长张永红主持召开渝台担保公司股东会2016年度第一次会议暨第二届董事会、监事会第六次会议。

◆3月25日，集团副总裁、渝台担保公司董事长张永红主持召开渝台担保公司2016年度工作会。

◆3月23日，陈苏苏副总裁与来访的厦门银行重庆分行副行长王伟陵就不良项目处置事宜共同商讨制定风险化解方案。

◆3月25日，集团副总裁、金宝保信息技术公司董事长陈苏苏代表集团作为首批会员单位赴上海市黄浦区，出席由中国人民银行牵头组建的中国互联网金融协会成立大会暨第一次会员代表大会。

考察调研

◆3月9日至10日，曹晓明监事会主席赴黔江区调研，对在保企业黔龙实业集团有限公司、蓬江食品有限公司进行现场考察，同期与黔江分公司全体员工举行座谈。

◆3月30日，曹晓明监事会主席赴渝西片区调研，与荣昌区宏烨公司董事长田世彬、兴荣公司总经理蔡刚就各项业务合作事宜进行沟通；同期与江津分公司全体员工举行座谈。

◆3月16日至17日，邵有佩副总裁赴昆明市调研，与交通银行云南省分行相关负责人就分公司入围合作事宜举行座谈；与西南证券昆明分公司总经理陈鹏就资产证券化业务合作事宜进行洽谈；同期与昆明分公司全体员工举行座谈。

控股子公司动态

◆“金宝保”在线融资担保平台再次下调产品年利率

3月7日起，“金宝保”在线融资担保平台对新发布的1年期及以下期限的在线融资担保产品年利率统一下调0.5个百分点，进一步发挥了在减轻企业负担、降低企业融资成本、助力供给侧结构性改革工作方面的积极作用，更好地履行了国有互联网金融平台的社会责任。

◆金宝保信息技术公司召开股东会2016年度第一次会议暨第一届董事会第六次会议

3月16日，集团副总裁、金宝保信息技术公司董事长陈苏苏主持召开公司股东会2016年度第一次会议暨第一届董事会第六次会议。公司股东代表、董事、监事、高管层出席会议，集团有关代表及公司相关部门负责人参会。会议审议并表决通过了《关于2015年度财务决算报告的议案》、《关于2015年度利润分配预案的议案》等4项董事会议案和股东会提案。

本次会议是金宝保信息技术公司实现跨越式发展的一次重要会议，分析了当前互联网金融行业发展趋势，为公司扶助小微实体经济发展，打造互联网综合金融资产交易和服务平台的战略目标指明了方向、坚定了信心。

荣誉及奖励

◆3月15日，集团控股子公司金宝保信息技术公司被中国保护消费者基金会授予“互联网金融3.15维护消费者权益诚信承诺企业”荣誉称号。

◆3月25日，渝北区人民政府发文对2015年度驻区金融机构支持地区经济社会发展先进单位进行通报表彰（渝北府发〔2016〕11号），集团控股子公司金宝保信息技术公司荣获“2015年度渝北区金融工作目标考核一等奖”，是渝北区唯一一家获此殊荣的互联网金融平台。